Checklista finansowa rodziny.

19 pytań, które warto zadać sobie raz w roku. Zaznacz, co już masz — pozostałe punkty to Twoja lista na najbliższe miesiące.

0 / 19

01 Budżet i poduszka finansowaZnam swoje miesięczne wydatki stałe (mieszkanie, rachunki, jedzenie, transport, raty).Mam poduszkę finansową na co najmniej 3–6 miesięcy wydatków, łatwo dostępną.Oszczędzam automatycznie — zlecenie stałe zaraz po wypłacie, a nie „co zostanie”.

02 Kredyty i zobowiązaniaMam listę wszystkich kredytów: kwota, rata, oprocentowanie, data końca.Wiem, jak zmieni się moja rata, jeśli oprocentowanie wzrośnie.Wiem, czy mój kredyt ma ubezpieczenie i co dokładnie ono obejmuje.

03 Ochrona rodzinyWiem, jakie mam polisy (indywidualne i grupowe z pracy) i na jakie sumy.Wskazani uposażeni w polisach są aktualni.Suma ochrony na życie wystarczyłaby rodzinie na spłatę zobowiązań i kilka lat życia.Sprawdziłam/sprawdziłem, co się stanie z budżetem przy dłuższej chorobie lub utracie dochodu.Dom lub mieszkanie są ubezpieczone na sumę odpowiadającą ich wartości.

04 Dokumenty i bliscyBliska osoba wie, gdzie są ważne dokumenty (umowy, polisy, konta).W banku mam ustaloną dyspozycję wkładem na wypadek śmierci (jeśli chcę z niej skorzystać).Hasła i dostęp do najważniejszych usług są uporządkowane i bezpiecznie przechowywane.

05 Cele i przyszłośćMoje cele mają kwotę i datę (np. wkład własny, studia dziecka, samochód).Wiem, ile mniej więcej mogę dostać z ZUS (informacja o stanie konta / prognoza).Wiem, czy korzystam z PPK, IKE lub IKZE i czy to ma sens w mojej sytuacji.

06 PrzeglądRaz w roku przeglądam finanse i polisy.Wracam do planu po każdej ważnej zmianie: ślub, dziecko, kredyt, nowa praca.

Brakuje kilku punktów? To normalne.

Przejdźmy przez nie razem — spokojnie i bez zobowiązań.

Umów rozmowę +48 884 296 188

Sybilla Wiśniewska · doradca finansowy · Limanowa · tel. +48 884 296 188. Checklista ma charakter informacyjny i nie stanowi doradztwa.